Contacte a Everence Wealth
Cómo comunicarse con nosotros
Hay tres formas de iniciar una conversación con Everence Wealth, y todas conducen al mismo lugar: una llamada gratuita y sin compromiso de 30 minutos con Steven Rosenberg o un miembro de nuestro equipo. No hay presentación de ventas, no hay paquete para llevar, y no hay secuencia de seguimiento diseñada para desgastarlo.
Por teléfono. Llame al 925-433-7724 durante el horario de oficina, de lunes a viernes, de 9:00 AM a 5:00 PM hora del Pacífico. Si no contestamos, deje un mensaje breve con su nombre y zona horaria y devolveremos la llamada dentro del siguiente día hábil.
Por correo electrónico. Escriba a [email protected]. Respondemos personalmente cada mensaje entrante — no hay respuesta automática ni lista de mercadeo a la que será agregado sin consentimiento explícito.
Por consulta programada. Use el formulario de reserva en esta página para reservar una videollamada de 30 minutos en el horario que le convenga. El formulario solo pide lo necesario por adelantado: su nombre, correo, teléfono y una nota breve sobre lo que desea discutir. Cualquier detalle adicional se maneja mejor en vivo.
Oficina de registro
Everence Wealth 455 Market Street, Suite 1940 PMB 350011 San Francisco, CA 94105 Estados Unidos
Nuestra práctica opera a nivel nacional. La dirección anterior es nuestro lugar oficial de negocios y la dirección utilizada en solicitudes de pólizas y correspondencia, pero las reuniones presenciales son solo con cita previa. La mayor parte del trabajo con clientes — llamadas iniciales, revisiones de plan, firma de solicitudes, revisiones anuales — se realiza por videollamada y portal seguro de documentos.
Qué esperar de una primera llamada
La primera conversación es corta y de diagnóstico. Le haremos tres o cuatro preguntas sobre dónde está hoy: aproximadamente cuánto ha ahorrado, aproximadamente cuándo le gustaría dejar de trabajar y qué le preocupa más sobre los ingresos de jubilación. No necesitamos cifras exactas, estados de cuenta ni declaraciones de impuestos en esta etapa.
Si, después de quince minutos, queda claro que las estrategias con las que trabajamos no son adecuadas para su situación, lo diremos directamente y le señalaremos un recurso mejor adaptado. Rechazamos clientes potenciales con regularidad. La razón es simple: el seguro de vida universal indexado, las anualidades indexadas y los seguros de vida entera son herramientas poderosas para la familia correcta en la fase correcta de vida, y una mala elección para todos los demás. Preferimos remitirlo antes que colocarlo en una estructura que no le sirva.
Si continuamos más allá de la primera llamada, el siguiente paso es una conversación de planificación más larga que recorre los Tres Asesinos Silenciosos — comisiones, volatilidad e impuestos — aplicados específicamente a sus números. Aún no hay cargo en esta etapa. Nuestra compensación llega solo cuando se emite una póliza y permanece vigente, pagada por la compañía aseguradora, no por usted.
Idiomas y accesibilidad
Trabajamos en inglés y español. Si prefiere tener la conversación en español, menciónelo al reservar y lo organizaremos. Si tiene necesidades de audición o accesibilidad que afecten cómo le gustaría comunicarse, indíquelo en su mensaje inicial y nos acomodaremos.
Privacidad y qué sucede con su información
La información que envía a través de esta página va directamente a nuestro sistema interno de relación con clientes. No se vende, alquila, comparte con compañías aseguradoras ni se agrega a ninguna lista de mercadeo de terceros. La usamos solo para programar y prepararnos para su conversación. Si decide no continuar, su archivo se cierra y su información se conserva solo el tiempo requerido por las normas aplicables de mantenimiento de registros.
Una nota sobre lo que no hacemos
No somos un asesor de inversiones registrado. No administramos carteras de valores, no vendemos fondos mutuos, no preparamos impuestos ni damos asesoría legal. Si su pregunta es principalmente sobre selección de acciones, declaración de impuestos o redacción de documentos patrimoniales, con gusto lo remitiremos a profesionales de confianza que hacen ese trabajo — pero sería un mal uso de su primera llamada con nosotros. Las conversaciones donde aportamos más valor son sobre estructura de ingresos de jubilación, eficiencia fiscal en la fase de distribución y protección del principal frente a caídas del mercado en el momento equivocado de la vida.